Зачем нужен Back Office?
Front Office заключает сделку, но обязательства ещё нужно подтвердить, проинструктировать, исполнить и сверить. Back Office отвечает за операционное прохождение сделки после регистрации.
Он не определяет клиентскую цену и не рассчитывает Risk Appetite. Его задача — исполнить согласованный контракт и поддерживать достоверный статус обязательств.
Какие этапы проходит сделка?
Что делает Confirmation?
Confirmation сопоставляет экономические и юридические Terms банка с подтверждением контрагента. Результат — Matched Confirmation или Dispute, который нужно разрешить.
Что делает Settlement?
Settlement формирует Payment Instructions, учитывает Cut-offs и отслеживает отправку и получение средств. Статус Settled, Pending или Failed напрямую влияет на Settlement Exposure.
Что делают Reconciliation и Accounting?
Reconciliation сверяет Trades, Cash и Positions между внутренними и внешними источниками. Accounting применяет учётные правила и создаёт Journal Entries, GL Balances и Accounting P&L.
Как думает специалист Back Office?
После заключения FX Swap деньги ещё не переместились. В даты платежей банк должен отправить одну валюту и получить другую.
Специалист Back Office спрашивает: «Куда отправить деньги? Сколько и когда? Совпадают ли эти данные у банка и клиента? Получил ли банк встречный платёж?»
Он также продумывает сбой: что делать, если данные не совпали или деньги не пришли вовремя.
Он учитывает платёжные реквизиты, сроки, подтверждения и фактический статус платежа. Он не назначает цену и не выбирает метод расчёта риска.
Его результат — исполненная сделка или явно зарегистрированная проблема, которая сразу видна Risk, Treasury, Accounting и клиентскому сервису.